Организациям Нужны Новые Стратегии На Длинном Путь К Восстановлению

BCR ГЛАВНЫЕ СТАТЬИ, ДЕКАБРЬ 2020

Автор: Луиза Бусерска, руководитель отдела корпоративных коммуникаций CODIX
Co-автор: Лоран Табуэль, главный операционный директор CODIX Групп

Экономические сбои, вызванные пандемией, поставили многие компании в беду, что имело огромное влияние и далеко идущие последствия для мировой экономики и мировых рынков. Спустя почти год после первых случаев коронавируса мы все еще находимся в разгаре пандемии. Некоторые страны вновь приняли чрезвычайно жесткие меры, закрывая целые экономики, и теперь кажется, что мы не должны исключать «наихудшего сценария». Пока что вполне предсказуемо, мы стали свидетелями падения ВВП (ожидается, что мировой ВВП сократится на 4,3% в 2020 году), роста безработицы и бюджетного дефицита. Таким образом, экономисты прогнозируют, что негативное влияние COVID-19 будет больше, чем влияние финансового кризиса 2008/2009 годов.

В настоящее время значительная часть предприятий по всему миру сообщает о негативном влиянии на потоки денежных средств и доходов, о заметном увеличении просроченных счетов и о значительном увеличении среднего периода оплаты по сравнению с уровнем до пандемии. Перебои в производственной цепочке и цепочке поставок оказались серьезным препятствием для многих компаний, особенно для компаний с недостаточной ликвидностью. Крупные компании по всему миру продают активы, чтобы увеличить свои денежные средства, поскольку наличие денежных средств очень важно для этого типа кризиса. В то же время цепочки поставок меняются, и «крупные» игроки потенциально меняются, поскольку Covid-19 (а также меняющиеся финансовые условия) повлиял на цепочки поставок и заставил покупателей искать альтернативных поставщиков. В этом контексте, учитывая различные возможные сценарии, банкротство крупных компаний может вызвать эффект домино до того, как вакцина станет широко доступной. В этой связи последствия экономического кризиса, вызванного пандемией, который уже затронул работу, здоровье и жизнь многих людей, могут оказаться разрушительными.

Все эти вызовы вызвали беспрецедентную наднациональную реакцию всех европейских стран в попытке стабилизировать экономику и помочь тем, кто больше всего пострадал от кризиса, посредством мощных финансовых вливаний и различных программ поддержки бизнеса и граждан. Например, во многих странах, компании, испытывающие экономические трудности, были освобождены от обязанности подавать заявление о банкротстве, получая таким образом дополнительное время и пространство, чтобы пережить бурю.

Тем не менее, несмотря на передышку и мощную поддержку со стороны правительства, учитывая текущую вторую волну болезни и необходимость дальнейшего социального дистанцирования, наиболее оптимистичный прогноз аналитиков заключается в том, что экономика начнет постепенно восстанавливаться только в третьем квартале 2021 года.

На этом фоне трудно предсказать, каковы перспективы мировой экономики и, в частности, индустрии коммерческого финансирования в ближайшие месяцы и годы. Но одно можно сказать наверняка: предприятиям необходимо найти способ противостоять вызовам этой постоянно меняющейся среды в поисках роста и развития. Компаниям следует адекватно реагировать на эти суровые экономические условия, изменяя свою платежную практику, вводя более гибкие условия или предоставляя возможность отсрочки платежа и, в целом, путем поиска более универсальных финансовых инструментов.

В настоящий момент роль факторинговых компаний может оказаться очень важной, поскольку факторы, благодаря своим методам контроля и постоянного мониторинга дебиторской задолженности покупателей своих клиентов, могут обеспечить больший оборотный капитал, чем традиционные кредиторы, при минимизации кредитных рисков. И не только небольшие компании, которые наиболее уязвимы в текущей ситуации, но и средние организации и крупные игроки на рынке, которые могут использовать этот гибкий финансовый инструмент. Кризис ослабил многие предприятия и полностью разорил другие, и это возможность для финансовых компаний оказать неоценимую поддержку слабым или сосредоточиться на новых видах бизнеса, которые неизбежно появляются после каждого кризиса. Такое стратегическое решение, скорее всего, повлияет на продукты и следы этих игроков на долгие годы.

К тому же удаленная работа идет полным ходом. Многие финансовые компании ищут способы выполнять свою работу за пределами традиционной офисной среды, что позволяет им сочетать оптимальную безопасность с расширением своих сетей. Работа на дому - это тенденция, которая существует уже давно, со средней или низкой степенью принятия, особенно в наиболее традиционных кредитных и финансовых группах. Пандемия действительно выдвинула эту тенденцию на передний план. Все больше и больше людей могут работать удаленно, из дома или где угодно, если у них есть доступ в Интернет и необходимые средства связи. Это открыло новые возможности для ведения бизнеса (не только в финансовой сфере), особенно когда дело доходит до обслуживания клиентов, за счет предоставления разнообразных предложений и увеличения сроков контактов, а также облегчения трансграничных операций, преодоления языковых барьеров и т.д.

Все это выдвинуло технологии на первый план. Новая реальность заставляет компании и людей переосмыслить свои рабочие протоколы. В настоящее время мы наблюдаем растущий спрос на комплексные бизнес-решения, которые могут помочь выполнять задачи проще, чем раньше, выполняя транзакции и операции из любого места в режиме реального времени через веб-порталы, возможности автоматизации, инструменты связи с широким глобальным охватом, искусственный интеллект и т.д. Финансовые компании уже (или должны) искать интеллектуальные программные решения для бизнеса, совместимые с удаленным доступом, которые дадут им гибкость, к которой они стремятся, позволяя пользователям иметь доступ в режиме только для чтения к своим данным, просматривать свои контракты, счета, счета-фактуры, платежи и отправлять/получать документы и письма или даже записывать информацию, запускать внутреннюю обработку и печать заданий, а также обеспечивать необходимую безопасность (с помощью цифровых подписей, многоуровневой аутентификации и т. д.). Мы можем ожидать, что многопродуктовые технологии будут становиться все более и более популярными в поисках возможностей предложить более полные решения для оборотного капитала за пределами области финансирования дебиторской/кредиторской задолженности, в то время как эффективные системы и механизмы контроля сохраняются на всех уровнях.

В свете вышеизложенного мы можем ожидать, что восстановление мировой экономики и, соответственно, индустрии коммерческого финансирования будет долгим путем, на котором будет много препятствий. Но одно можно сказать наверняка - мир меняется быстрее, чем когда-либо, и становится все более цифровым.

Финансовым компаниям сейчас необходимо срочно обработать все эти изменения в своей среде, чтобы сформировать свои новые стратегии, чтобы реагировать на кризис и процветать в сегодняшней непредсказуемой среде. Стратегия победы подразумевает как принятие более гибкого подхода к работе и ведению бизнеса, так и внедрение технологий, способных адаптироваться к новым правилам. Те, кто сосредоточен на том, как получить доступ к качественным предложениям и добиться большей эффективности, выживут в кризисе и извлекут из ситуации максимальную пользу.

Принятие правильной стратегии позволит компаниям снизить затраты, управлять рисками и даже повысить свою эффективность. В конце концов, улучшенная адаптируемость, повышенная эффективность и снижение затрат - вот что отличает неопределенный экономический климат, который будет сохраняться в течение неизвестного периода времени.

Эта статья была опубликована BCR, ведущим поставщиком новостей, рыночной информации и обучения для мировой индустрии финансирования дебиторской задолженности: TRF News, 17.12.2020